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前進美國券商，大幅擴充你的投資標的！

開戶、下單Step by Step完全圖解

不需精通英語也能一次上手





投資全球再也沒有距離



為自己創造更好的投資體驗與投資績效！





在台灣，投資台股可以透過本地券商；要投資外國股債市，有許多境內基金與投信基金可以選用。那為什麼還要開立美國券商的帳戶呢？





開立美國券商戶頭，可大幅擴增投資標的以及可以使用的投資工具，不論是股票、基金、ETF、債券，都可以自由選購，輕鬆佈局全球。而美國券商的優質服務及低廉的手續費，更能為投資人帶來更好的投資體驗與更優異的投資成果。





本書以圖解方式，Step by Step詳論美國券商從開戶到下單的每個步驟，並涵蓋美股交易的相關知識，與綠角本人長期以來運用美國券商投資的心得與實戰經驗分享：





美國券商的優勢與使用障礙



如何挑選合適的美國券商



開戶與匯款程序解說



美國券商收費架構



美國券商下單方式



美股交易規則



美國投資標的相關資料查詢



美國券商，你可以這樣用——範例投資組合



使用美國券商，你應該知道——相關知識與附加服務





只要確實按本書的步驟執行，無須精通英語也能學會善用美國券商的服務與優勢。從現在開始，不必再忍受國內業者的高額手續費用與處處受限的投資標的！透過美國券商，人人都能以最低廉的成本，建立最適合自己的投資組合。

作者介紹



綠角





六年級生，台大醫學系畢業，現為主治醫師。「綠角」一詞是由英文「Greenhorn」翻譯而來，本義為新手、菜鳥。作者自期能在投資世界永遠以新手自居，探索無盡的財經知識，故以此為筆名。





自2007年創立綠角財經筆記部落格（greenhornfinancefootnote.blogspot.com）以來，作者廣泛記錄自己的心得與看法。部落格內容除了以指數化投資與資產配置為主軸之外，也觸及許多財經議題，諸如保險、基金、債券，基本金融知識、投資概念等。





綠角財經筆記以其獨特的觀點與邏輯清晰的論述，吸引了大量讀者，曾於2008年榮獲《Money錢雜誌》票選為No.1最佳理財部落格。目前是經濟日報「基金部落客」與Yahoo奇摩理財專欄作家，也曾多次接受財訊、今周刊等財經媒體訪問。著作包括：探討指數化投資的《股海勝經》及譯作《投資人宣言》。







譯者介紹

PART 1 美國券商的優勢與使用障礙



美國券商的吸引力



美國券商提供更多的投資選項



美國券商收取更低廉的費用



美國券商提供更好的服務



使用美國券商的障礙





PART 2 挑選合適的美國券商



美國主要券商簡介



如何挑選美國券商





PART 3 開戶與匯款程序解說



美國券商開戶步驟詳解



如何進行國際匯款





PART 4 美國券商收費架構



股票∕ETF



基金



債券



選擇權



帳戶維持費



複委託的收費方式





PART 5 美國券商下單方式



基金（Firstrade）



股票∕ETF（Firstrade）



選擇權（Firstrade）



基金（TD Ameritrade）



股票∕ETF（TD Ameritrade）



選擇權（TD Ameritrade）





PART 6 美股交易規則



美股買賣單位



美股交易時間



現金帳戶與融資帳戶



融資帳戶——融資規則



融資帳戶——放空規則



當日沖銷相關規定





PART 7 美國投資標的相關資料查詢



美股即時報價查詢



看看誰在出價：Level II Quote



股票配息記錄查詢



美國基金相關資料查詢



美國ETF相關資料查詢



美國股票相關資料查詢



投資組合管理工具





PART 8 美國券商，你可以這樣用——範例投資組合



狀況一：每月可投資金額2萬台幣



狀況二：每月可投資金額4萬台幣



狀況三：每月可投資金額6萬台幣



狀況四：每月可投資金額8萬台幣



簡單原則



不要忘記「再平衡」



股債之外





PART 9 使用美國券商，你應該知道——相關知識與附加服務



網路交易安全



如何從美國券商匯款回台灣



如何聯絡美國券商客服人員



美國券商投資的稅務負擔



配息自動再投入



啟用TD Ameritrade 101支ETF免費交易優惠



槓桿與反向ETF，可能跟你想像中完全不同



美國券商的VISA金融卡



現金部位停泊選擇



收信地址等聯絡資訊的變更方法

推薦序１

暢銷理財作家∕怪老子





我和綠角都是指數化投資的支持者，而且對投資理財的見解幾乎相同，我們都相信投資學教科書上所述的方法，就是指數化投資以及買進持有策略，因為這是經過科學驗證且最穩當的投資方式。所以當我們第一次見面時，就有一見如故的感覺。看到好友出了一本非常實用的書，真是非常高興，因為這也幫我解決了一些問題。往後再有學員問及如何開立美國券商這類問題時，直接叫他們買這本書就好了。





每次教授「基金的投資策略」這門課時，我都會用一招很簡單的方法，讓學員明瞭為何投資指數是個明確的選擇。只要將所有同類型的基金，用十年的年化報酬率排序，然後找出第五名那一檔，將圖表畫出來，就會發現投資績效幾乎跟指數一模一樣。而且不管是股票型基金或債券型基金，或者其他類型的基金，通通都適用。這說明了只有前四名有機會打敗指數，至於前四名是運氣好或真的厲害，就不得而知了。然而只要投資指數型基金或者ETF，沒有基金經理人好壞問題，不用靠任何運氣就一定會是第五名，也就是前20%的績效表現。而且這是被動式的投資方式，不需要大牌的基金經理人，所以管理費也非常低廉。





雖然ETF是個非常不錯的投資標的，然而指數化投資在台灣最欠缺的就是實際的投資管道，因為國外的指數型基金及ETF，只有透過美國券商才買得到。否則就得選擇國內券商的複委託，支付不少冤枉的手續費。然而如何選擇美國券商、如何開立帳戶、如何交易美股以及安全性等問題，對台灣投資者來說通通都是關卡。我知道綠角一直在美國券商這一領域鑽研甚深，所以關於國外股票及基金的買賣，上課時我也都請學員直接參考綠角的網站。





非常高興看到綠角將美國券商的相關知識寫成一本書，內容除了介紹如何挑選美國券商之外，還包括開戶的步驟詳解，舉凡美國券商之事可說是一應俱全，實在是一本不可或缺的工具書。





推薦序２

平民保險王∕劉鳳和





真誠的推薦「綠角」新書





我是一個打字很慢的人，也不擅於寫一些文謅謅的詞句，再加上軍人當久了，養成說一就是一的個性，所以我以人格擔保，以下所寫的都是我劉鳳和發自內心的話：





1. 綠角是我所認識的財經名人中，唯一沒有財團背景支持的人。





2. 綠角研究的所有財經專業知識，絕對是站在廣大投資者的立場著想。





3. 綠角是我遇過最用功，也最用心研讀國內外財經類書籍的年輕朋友。





4. 綠角待人誠懇、謙虛的個性，完全感覺不出他有「第一名財經部落客」榮耀的驕恣。





5. 本人過去從不推介我的保戶閱覽財經類書籍，但綠角是我唯一放心且敢大膽推薦的作者。





6. 綠角書中介紹美國券商指數化投資工具，是想了解基金的朋友們最好的入門工具書。因為書中寫的非常白話、淺顯易懂，每段也都有針對金融專有名詞的解釋，讓投資新手更容易入門，老手也能獲得更專業、更精確的投資訊息。





7. 綠角書中的公正性、客觀性是值得大家信賴的。





8. 綠角是鄰家大男孩的代表：陽光、博學、憨厚。





9. 我和綠角的相識完全是以文會友，中間無任何利益往來，因為我也是被財團所拒絕的人。





10. 最後，我對他的人及將出版的新書，只有以下評語：「佩服、佩服，還是佩服！好書、好書，很棒的書！」

★ 美國券商的吸引力

日本樂天購物網

在台灣，要投資台股，可以透過本地券商。要投資外國股債市，我們有許多境內基金與投信基金可以選用，為什麼我們還要開立美國券商的帳戶呢？





開立美國券商戶頭，將大幅擴增可以投資的標的以及可使用的投資工具。而這些標的與工具，倘若運用得宜，將讓我們有更好的投資經驗與更好的投資成果。





★ 美國券商提供更多的投資選項



※ 股票



在股市方面，直接開立美國券商戶頭，將讓投資人有機會，直接投資所有在美國掛牌交易的股票。只要你在一家美國券商開戶，所有美國股票都是你可以投資的範圍。





不論是各產業的龍頭企業，譬如蘋果電腦（美股代號AAPL）、微軟（美股代號MSFT）、可口可樂（美股代號KO）等，只要你有美國券商帳戶，你都可以直接成為這些公司的股東。或者你想要參與臉書（美股代號FB）的新潮流？美國券商也讓你可以直接參與買進這些新興公司的股票。





想學巴菲特的選股神技？不如直接聘請股神代操。透過美國券商，你可以直接買進巴菲特的控股公司波克夏之股票（美股代號BRK.A或BRK.B，A股價格較高，B股價格較低）。讓你直接享有巴菲特親自操作的成果。





美國股市不只有美國企業，許多國際知名公司也選擇在美國發行美股存託憑證（American depositary receipt，簡寫為ADR）。譬如全球最大的鐵礦砂供應商巴西淡水河谷公司（Vale SA），就有ADR（美股代號VALE）；譬如全球最大的能源業者之一英國石油公司（British Petroleum），也在美國發行ADR（美股代號BP）。透過美國券商，這些國際大型公司也全都成為你的投資選項了。





※ 基金



假如你是個基金投資人，美國也有許多基金可以選擇。不論是投資美國本地市場、或美國以外的市場，不論是投資股市、債市、REIT或原物料，不論你想做指數化投資或主動投資，美國市場都有合宜的工具。透過美國券商戶頭，就有機會從美國多樣化的基金中挑選。





※ ETF



ETF是Exchange-traded Funds的縮寫，原意是在交易所買賣的基金。它像共同基金一樣，是一種廣泛持有各種證券的分散型投資工具。但與共同基金不同的是，ETF像股票一樣在證券交易所買賣。開市的每一分鐘，只要有買賣雙方同意的價格，ETF就可以成交轉手，不像開放型基金每天只有一個買賣價格（就是當天收盤後計算的基金每股淨值）。





目前美國有1,300支以上的ETF。對全球各地市場、各種資產類別，幾乎都有對應的ETF可以投入。





ETF傳統上多為指數化投資工具，追蹤某一特定指數。但現在已經有主動投資的ETF出現了，也就是主動型基金，不追蹤指數，完全由經理人決定該投資哪些證券。譬如債券天王葛洛斯（Bill Gross）的總回報債券基金，在2012年2月就發行了ETF版本，名為PIMCO Total Return ETF（美股代號BOND）。這就是一支知名的主動型ETF。





※ 債券



透過美國券商，你甚至可以直接買進債券。不論是美國公債、美國州郡政府發行的市政債、投資級美國公司債甚至是高收益美國公司債，透過美國券商，你都可以直接進行買賣。





除了股票、債券、基金、ETF，你有興趣的話，美國市場還有封閉型基金（Closed-end Funds，簡寫...